信用卡诈骗罪的立案金额怎么样确定
温州洞头法律咨询
2025-04-14
信用卡诈骗罪立案金额分情况而定:
-使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,应立案追诉。
-恶意透支数额在五万元以上,予以立案。恶意透支指持卡人非法占有,超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月不还。
-恶意透支数额指刑事立案时未还的本金,不含利息等费用。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫结论:
信用卡诈骗罪立案金额依情形而定,使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗数额五千元以上,以及恶意透支数额五万元以上应立案追诉。
法律解析:
依据相关法律,信用卡诈骗有不同的情形及对应的立案标准。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,金额达五千元及以上就会被立案追诉。而恶意透支的情形,需持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还,且数额在五万元以上才会立案,这里的数额仅指立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息等费用。信用卡使用涉及法律风险,若对信用卡使用的法律规定有疑问或遇到相关纠纷,可向专业法律人士咨询,避免陷入法律困境。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫信用卡诈骗罪立案金额按不同情形区分。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上应立案追诉;恶意透支数额在五万元以上予以立案追诉。恶意透支是持卡人以非法占有为目的超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还。且恶意透支数额仅指立案时未归还的实际透支本金,不含银行收取的利息等费用。
为避免信用卡诈骗及恶意透支情况,建议做到以下两点:一是银行应加强信用卡审核管理,对申请人身份信息严格核实,降低骗领信用卡风险;二是持卡人要树立正确消费观念,合理使用信用卡,按时还款,避免恶意透支带来法律风险。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫法律分析:
(1)信用卡诈骗罪立案金额区分不同情形。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,应立案追诉。这体现了法律对此类诈骗行为的打击力度,只要达到该金额标准,司法机关就会介入处理。
(2)恶意透支数额在五万元以上的予以立案追诉。恶意透支有明确界定,即持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收且超三个月仍不归还。需注意,恶意透支数额仅指立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息等费用。
提醒:
使用信用卡要遵守法律法规,避免出现可能构成犯罪的行为。若遇到信用卡使用方面的问题,建议咨询专业法律人士进一步分析。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫(一)使用伪造信用卡、以虚假身份证明骗领信用卡、使用作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,若想避免被立案追诉,诈骗金额应控制在五千元以下。
(二)对于恶意透支情形,持卡人要避免以非法占有为目的,按规定限额和期限透支,若收到发卡银行两次有效催收,应在三个月内归还欠款,且使实际透支本金数额不超过五万元。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在五万元以上的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉。但是,因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
-使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,应立案追诉。
-恶意透支数额在五万元以上,予以立案。恶意透支指持卡人非法占有,超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月不还。
-恶意透支数额指刑事立案时未还的本金,不含利息等费用。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫结论:
信用卡诈骗罪立案金额依情形而定,使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗数额五千元以上,以及恶意透支数额五万元以上应立案追诉。
法律解析:
依据相关法律,信用卡诈骗有不同的情形及对应的立案标准。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,金额达五千元及以上就会被立案追诉。而恶意透支的情形,需持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还,且数额在五万元以上才会立案,这里的数额仅指立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息等费用。信用卡使用涉及法律风险,若对信用卡使用的法律规定有疑问或遇到相关纠纷,可向专业法律人士咨询,避免陷入法律困境。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫信用卡诈骗罪立案金额按不同情形区分。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上应立案追诉;恶意透支数额在五万元以上予以立案追诉。恶意透支是持卡人以非法占有为目的超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还。且恶意透支数额仅指立案时未归还的实际透支本金,不含银行收取的利息等费用。
为避免信用卡诈骗及恶意透支情况,建议做到以下两点:一是银行应加强信用卡审核管理,对申请人身份信息严格核实,降低骗领信用卡风险;二是持卡人要树立正确消费观念,合理使用信用卡,按时还款,避免恶意透支带来法律风险。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫法律分析:
(1)信用卡诈骗罪立案金额区分不同情形。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,应立案追诉。这体现了法律对此类诈骗行为的打击力度,只要达到该金额标准,司法机关就会介入处理。
(2)恶意透支数额在五万元以上的予以立案追诉。恶意透支有明确界定,即持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收且超三个月仍不归还。需注意,恶意透支数额仅指立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息等费用。
提醒:
使用信用卡要遵守法律法规,避免出现可能构成犯罪的行为。若遇到信用卡使用方面的问题,建议咨询专业法律人士进一步分析。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫(一)使用伪造信用卡、以虚假身份证明骗领信用卡、使用作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,若想避免被立案追诉,诈骗金额应控制在五千元以下。
(二)对于恶意透支情形,持卡人要避免以非法占有为目的,按规定限额和期限透支,若收到发卡银行两次有效催收,应在三个月内归还欠款,且使实际透支本金数额不超过五万元。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在五万元以上的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉。但是,因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
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